Quais são as duas desvantagens de investir em fundos de índice?
Desafios de investir em fundos de índice
- Risco de perda. Não há garantia de que você obterá um retorno positivo no mercado de ações. ...
- O fascínio de grandes retornos pode ser tentador. ...
- Os ganhos são tributados. ...
- Pode ser difícil reduzir suas perdas.
Embora ofereçam vantagens como menor risco através da diversificação e retornos sólidos a longo prazo, os fundos de índice também sãosujeito a oscilações do mercadoe carecem da flexibilidade da gestão activa.
Embora FOFsproporcionar diversificação e menor exposição à volatilidade do mercado, estes retornos podem ser reduzidos por taxas de investimento que são normalmente mais elevadas do que as dos fundos de investimento tradicionais. Taxas mais altas vêm da composição de taxas sobre as taxas.
Alguns fundos de índice proporcionam exposição a milhares de títulos num único fundo, o que ajuda a reduzir o risco global através de uma ampla diversificação. Ao investir em vários fundos de índice que acompanham diferentes índices, você pode construir um portfólio que corresponda à alocação de ativos desejada.
| Fundos de índice | Fundos mútuos não indexados |
|---|---|
| Taxas mais baixas | Taxas variáveis |
| Menos opções de investimento (já que o objetivo de um fundo de índice é acompanhar um índice existente) | Muitas opções de investimento |
| Menos pesquisa necessária | Mais pesquisas são necessárias |
- Custos. As compras de ações normalmente envolvem comissões e taxas, que podem consumir uma grande parte do seu investimento. ...
- Volatilidade. Os preços das ações podem flutuar dramaticamente em curtos períodos, às vezes em apenas alguns minutos ou horas. ...
- Falta de controle. ...
- Risco de informação. ...
- Risco de liquidez. ...
- Risco da contrapartida.
Investir em açõesoferece potencial para retornos substanciais, rendimento através de dividendos e diversificação de portfólio. No entanto, também acarreta riscos, incluindo a volatilidade do mercado, a cobrança de impostos, bem como a necessidade de tempo e conhecimentos especializados.
- Restrições de liquidez. De acordo com a nossa metodologia, as pessoas que investem em investimentos de longo prazo tendem a enfrentar diversas restrições de liquidez. ...
- Custo de oportunidade. ...
- Flexibilidade limitada. ...
- Estresse emocional. ...
- Diversificação limitada.
Para os investidores que dedicam tempo para aprender e compreender como selecionar ações individuais de acordo com suas necessidades e gerenciar adequadamente um portfólio delas, eles podem obter muitos dos benefícios dos fundos de índice (ótimos retornos de longo prazo com taxas baixas) sem alguns dos as desvantagens (potencial sobrevalorização, incompatibilidades de liquidez, ...
É ruim investir apenas em fundos de índice?
Se você é novo em investimentos,você pode começar comprando apenas fundos de índiceà medida que você aprende mais sobre como escolher as ações certas. Mas à medida que seu conhecimento aumenta, você pode querer diversificar e adicionar diferentes empresas ao seu portfólio que você acha que estão bem alinhadas com sua tolerância e objetivos pessoais ao risco.
“É importante notar que mesmo que os fundos de ‘índice’ atinjam 100% você pode ter: (1) muitos fundos de ‘índice’ que estão fazendo uma variedade de coisas diferentes (seguindo índices diferentes) e desta forma fazem muitas descobertas de preços à medida que os investidores entram e saem; (2) os fundos de índice podem optar por ter um erro de rastreamento e desta forma...
Custos e taxas: Os FOFs geralmente vêm com camadas adicionais de taxas. Os investidores podem enfrentar as taxas associadas ao próprio FOF e as taxas dos fundos subjacentes da carteira. Estas despesas cumulativas podem prejudicar os retornos globais, reduzindo potencialmente os ganhos líquidos para os investidores.
Perda de controle: Os investidores muitas vezes esperam ter uma palavra a dizer nas decisões de negócios, diluindo potencialmente o controle e a visão do fundador. Diluição do patrimônio: A venda de ações a investidores leva a uma redução na participação acionária do fundador, impactando seus potenciais ganhos futuros.
Além disso,Os ETFs tendem a ter rácios de despesas muito mais baixos em comparação com fundos geridos ativamente, podem ser mais eficientes em termos fiscais e oferecem a opção de reinvestir dividendos imediatamente. Ainda assim, podem surgir riscos únicos da detenção de ETFs, bem como considerações fiscais, dependendo do tipo de ETF.
É fácil ver por queOs fundos do índice S&P 500 são muito populares entre a classe de investidores bilionários. O S&P 500 tem uma longa história de entrega de retornos sólidos, com uma média anual de 9% ao longo de 150 anos. Em outras palavras, é difícil encontrar um investimento com histórico melhor do que o mercado de ações dos EUA.
De acordo com a Standard and Poor's, o retorno médio anualizado do índice S&P, que mais tarde se tornou o S&P 500, de 1926 a 2020 foi de 10%. 1Com 10%, você poderia dobrar seu investimento inicial a cada sete anos(72 dividido por 10).
Os investidores que compram fundos de índice não perderão todo o seu investimento. Isso porque são investimentos sustentados por centenas ou milhares de títulos subjacentes. Como tal, são altamente diversificados, tornando quase impossível que atinjam o valor zero.
| Prós | Contras |
|---|---|
| Você pode investir em vários títulos diferentes ao mesmo tempo para distribuir o risco. | Taxas de administração e taxas de vendas. |
| Os fundos de obrigações são normalmente mais fáceis de comprar e vender do que as obrigações individuais. | Valor de mercado futuro menos previsível. |
| Renda mensal. | Nenhum controle sobre ganhos de capital e base de custos. |
O benefício mais óbvio de investir em fundos de índice é que seu portfólio se torna instantaneamente diversificado, minimizando a probabilidade de perder parte ou todo o seu dinheiro. Considere um fundo de índice que acompanha o S&P 500. Esse fundo de índice deteria cerca de 500 ações diferentes.
Quais são as vantagens dos fundos mútuos de índice?
Benefícios de investir em fundos de índice
Uma vez que um fundo de índice imita o seu índice de referência subjacente,não há necessidade de uma equipe eficiente de analistas de pesquisa para ajudar os gestores de fundos a escolher as ações certas. Além disso, não há negociação ativa de ações. Todos esses fatores levam ao baixo custo de gestão de um fundo de índice.
Erros comuns de investimento incluemnão fazendo pesquisas suficientes, reagindo emocionalmente, não diversificando seu portfólio, não tendo objetivos de investimento, não entendendo sua tolerância ao risco, olhando apenas para retornos de curto prazo e não prestando atenção às taxas.
Dinheiroé o ativo mais líquido possível, pois já está na forma de dinheiro. Isso inclui dinheiro físico, saldos de contas poupança e saldos de contas correntes.
Liquidez significa a conversão do investimento em dinheiro. O ativo circulante menos líquido éinventário. Isso ocorre porque as vendas de produtos acabados dependem muito das demandas dos clientes. Se a necessidade do bem for baixa, o estoque aumentará e não será rapidamente convertido em dinheiro.
Desvantagens de investir em ações As ações têm algumas desvantagens distintas das quais os investidores individuais devem estar cientes:Os preços das ações são arriscados e voláteis. Os preços podem ser erráticos, subindo e descendo rapidamente, muitas vezes em relação às políticas das empresas, que os investidores individuais não influenciam.
