É melhor comprar S&P 500 ou ações individuais?
Investir no S&P 500 é menos arriscado do que comprar uma única ação?Geralmente sim. O S&P 500 é considerado bem diversificado por setor, o que significa que inclui ações em todas as áreas principais, incluindo tecnologia e consumo discricionário – o que significa que as quedas em alguns setores podem ser compensadas por ganhos noutros setores.
Para os investidores que desejam entrar em ação, a boa notícia é queinvestir em um fundo que acompanha o índice S&P 500 é uma estratégia facilmente acessível. Mas os especialistas dizem que também merece uma palavra de cautela: o desempenho passado não é indicativo de retornos futuros.
Para investidores com exposição de pequena capitalização em outras partes de suas carteiras, o fundo S&P 500 de grande e média capitalização pode ser suficiente. Mas para um fundo mais amplo e completo, o índice total do mercado oferece a máxima diversificação dentro do universo acionário dos EUA.
Os fundos de índice geralmente cobram taxas mais baixas do que os custos incorridos na negociação de ações individuais. Se você estiver contratando um consultor de investimentos registrado para investir em ações individualmente, isso poderá custar muito mais do que investir em um fundo de índice.
Enquanto isso, se você investir apenas em ETFs S&P 500,você não vencerá o mercado amplo. Em vez disso, você pode esperar que o desempenho do seu portfólio esteja alinhado com o do mercado mais amplo. Mas isso não é necessariamente uma coisa ruim. Veja, nos últimos 50 anos, o S&P 500 apresentou um retorno médio anual de 10%.
Se você tem dinheiro suficiente para investir, está disposto a aceitar o risco e deseja um alto grau de envolvimento, as ações individuais podem ser uma boa escolha. Crescimento potencial do principal – As ações têm um longo histórico de proporcionar retornos mais elevados do que títulos ou investimentos alternativos em dinheiro.
De acordo com nossos cálculos,um investimento de $ 1.000 feito em fevereiro de 2014 valeria $ 5.971,20, ou um ganho de 497,12%, em 5 de fevereiro de 2024, e este retorno exclui dividendos, mas inclui aumentos de preços. Compare isto com a recuperação de 178,17% do S&P 500 e o retorno do ouro de 55,50% no mesmo período.
Na verdade, pode levar a perdas indesejadas. Os investidores que investem apenas no S&P 500 ficam expostos a inúmeras armadilhas: Investir apenas no S&P 500 não proporciona a ampla diversificação que minimiza o risco. As crises económicas e os mercados em baixa ainda podem provocar grandes perdas.
Potenciais desvantagens de investir no S&P
O sistema de ponderação do S&P 500 dá grande influência a um pequeno número de empresas, o que pode ter um efeito negativo indevido no índice se uma ou algumas delas enfrentarem problemas.
Então,se você deseja possuir uma cesta de ações mais diversificada, o S&P 500 será a escolha certa para você. No entanto, aqueles que se sentem confortáveis com o risco ligeiramente mais elevado dos retornos adicionais que o investimento no fundo baseado no Nasdaq 100 pode gerar estarão em melhor situação com o Nasdaq 100.
A maioria dos investidores supera o S&P 500?
Comumente chamado de S&P 500, é um dos benchmarks mais populares do desempenho geral do mercado de ações dos EUA.Todo mundo tenta vencê-lo, mas poucos conseguem.
Retorno médio anual do mercado de ações nos últimos 10 anos
O retorno anual médio histórico do S&P 500 é12,68%nos últimos 10 anos, a partir do final de fevereiro de 2024. Isto pressupõe que os dividendos sejam reinvestidos. Ajustado pela inflação, o retorno médio do mercado de ações em 10 anos (incluindo dividendos) é de 9,56%.
Desvantagens de possuir ações individuais
É difícil conseguir uma boa diversificação quando você possui ações individuais. Afinal, você pode precisar de entre 30 e 100 ações diferentes para que muitos especialistas considerem que você está adequadamente diversificado, e gerenciar a compra regular de tantas ações diferentes pode ser uma grande dor de cabeça.
As ações individuais podem subir e descer, mas os índices tendem a subir com o tempo.Com fundos de índice, você não obterá retornos de alta durante um mercado em baixa. Mas você também não perderá dinheiro em um único investimento que afunda à medida que o mercado sobe. E o S&P 500 registou um retorno médio anual de quase 10% desde 1928.
Se vale a pena escolher ações individuais em vez de fundos de índice depende de vários fatores (principalmente da sua preferência), e ambas as opções têm prós e contras:Escolhendo ações individuais: Prós: Retornos potencialmente mais elevados: Ao selecionar cuidadosamente ações de alto crescimento, você poderá superar a média do mercado.
Em 1980, se você tivesse investido apenas US$ 1.000 no que se tornou a ação de melhor desempenho do S&P 500, então você estaria sentado em uma situação legal.US$ 1,2 milhãohoje.
Argumentos para investir agora: Historicamente, o mercado tende a subir ao longo do tempo: Embora possa haver correções e desacelerações,o S&P 500 tem historicamente proporcionado retornos positivos no longo prazo (pelo menos 10 anos).
A principal desvantagem do S&P 500 é queo índice dá pesos mais elevados às empresas com maior capitalização de mercado. Os preços das ações da Apple e da Microsoft têm uma influência muito maior no índice do que uma empresa com valor de mercado mais baixo.
Os riscos são muito grandes com ações individuais
“Muitas vezes eles não sabem como fazer due diligence ou pesquisar empresas. Portanto, muitas vezes eles escolhem ações sem as informações necessárias para tomar boas decisões.” A declaração original de Benz de junho de 2020 soa ainda mais verdadeira em retrospectiva.
Se sua ação ganhar mais de 20% em relação ao ponto de compra ideal dentro de três semanas após um rompimento adequado, mantenha-a porpelo menos oito semanas. (A semana do rompimento conta como a semana 1.) Se uma ação tiver o poder de saltar mais de 20% tão rapidamente de um padrão gráfico adequado, ela poderá ter tudo o que é preciso para se tornar uma grande vencedora.
Quanto estoque individual devo possuir?
Supondo que você escolha ações individuais, você também vai querer ter certeza de que possui um número suficiente delas para não concentrar muito de sua riqueza em qualquer empresa ou setor. Geralmente isso significa segurar em algum lugarentre 20 e 30 açõesa menos que seu portfólio seja muito pequeno.
| Taxa de desconto | Valor presente | Valor futuro |
|---|---|---|
| 6% | US$ 1.000 | US$ 3.207,14 |
| 7% | US$ 1.000 | US$ 3.869,68 |
| 8% | US$ 1.000 | US$ 4.660,96 |
| 9% | US$ 1.000 | US$ 5.604,41 |
O S&P 500 tem sido um investimento rentável em todos os períodos consecutivos de 16 anos da história, e o índice rendeu 1.710% nas últimas três décadas. A história diz que US$ 300 investidos mensalmente em um índice S&P 500 podem crescer para US$ 164.100 em 18 anos.
Um investimento de US$ 10.000 na Tesla emAbril de 2014valeria agora cerca de US$ 121.460 - e isso leva em consideração a retração das ações este ano.
Os retornos da carteira 60/40 – tradicionalmente dividida entre o índice de ações S&P 500 (60%) e títulos do Tesouro dos EUA a 10 anos (40%) – serão provavelmente limitados. Isto porque o mercado de ações já está precificado para uma aterragem suave e os mercados já estão a precificar muitos cortes nas taxas.
