A maioria dos investidores venceu o S&P 500?
Comumente chamado de S&P 500, é um dos benchmarks mais populares do desempenho geral do mercado de ações dos EUA.Todo mundo tenta vencê -lo, mas poucos conseguem.
Menos do que 10%dos gestores ativos de fundos de grande capitalização superaram o S&P 500 nos últimos 15 anos.O maior arrasto dos retornos de investimento é inevitável, mas você pode minimizá -lo se for inteligente.
Pesquisa: 89% dos gerentes de fundos não conseguem derrotar o mercado
De acordo com este relatório,88,99%dos fundos dos EUA de grande capitalização tiveram um desempenho inferior ao índice S & P500 ao longo de dez anos.Como um todo, 78-97% dos fundos de ações gerenciados ativamente não conseguiram vencer os índices contra os quais foram comparados com mais de dez anos.
Conteúdo.O gráfico de hoje vem do OneDigital e mostra que o retorno médio de 20 anos encerrado em 2015 foi de 8,2% para o S&P 500, enquanto o investidor médio ganhou apenas 2,1%.
“Superar o benchmark émuito difícil- e especialmente difícil com o tempo ”, disse Anu Ganti, chefe da estratégia de investimento em índice dos EUA nos índices da S&P Dow Jones, em uma entrevista por telefone.
Desde que Buffett assumiu o controle de Berkshire Hathaway em 1965,O estoque derrotou o S&P 500.Seu ganho anual composto até 2023 foi de 19,8% versus 10,2% para o índice mais amplo.Mas Buffett diz que aqueles dias de retornos de percorrer no mercado estão por trás disso.
(NASDAQ: DXCM) e MedPace Holdings, Inc. (NASDAQ: MEDP) são as únicas duas empresas do setor de saúde que chegaram à nossa lista de13 ações que superam o S&P 500 todos os anos nos últimos 5 anos.As ações da Dexcom, Inc.
Então, se você tivesse investido na Netflix há dez anos,Você provavelmente está se sentindo muito bem com o seu investimento hoje.Um investimento de US $ 1000 feito em março de 2014 valeria US $ 9.728,72, ou um ganho de 872,87%, em 4 de março de 2024, de acordo com nossos cálculos.Esse retorno exclui dividendos, mas inclui valorização de preços.
Ao longo de sua história, o S&P 500 gerou um retorno médio anual de 9%, incluindo dividendos reinvestidos.Nesse ritmo,Até uma renda de classe média é suficiente para se tornar um milionário ao longo do tempo.
Economistas altamente conceituados mostraram que um portfólio de ações escolhidas aleatoriamente pode ser executado, bem como uma montada cuidadosamente.Sim, você pode vencer o mercado, mas com taxas de investimento, impostos e emoções humanas trabalhando contra você, é mais provável que você faça isso com sorte do que habilidade.
Quanto você precisa investir no S&P 500 para se tornar um milionário?
Desde 1926, o S&P 500 (a coleção das 500 maiores empresas lucrativas nos mercados dos EUA) retornou 10,2% ao ano, com dividendos reinvestidos.Esse é um retorno muito melhor do que uma conta poupança e pode transformar US $ 500 por mês em mais de US $ 1 milhão em 29 anos.
Em 2020, Buffett disse que “para a maioria das pessoas, a melhor coisa a fazer é possuir o fundo de índice S&P 500, acrescentando“As pessoas tentarão vender outras coisas, porque há mais dinheiro nela se o fizerem. ”Essa estratégia de investimento sem frescuras é uma das melhores para garantir ganhos de longo prazo e baixo custo.
Assumindo uma taxa média de retorno anual de cerca de 10% (uma média histórica típica),Um investimento de US $ 10.000 no S&P 500 poderia crescer para aproximadamente US $ 25.937 em 10 anos.
Eu tenho 100superou significativamente o S&P 500 em termos de desempenho.Nos últimos 15 anos, a Nasdaq 100 entregou uma CAGR de cerca de 16%, enquanto a S&P 500 retornou cerca de 8%.
Enquanto isso, se você investir apenas em ETFs S&P 500,Você não vai vencer o mercado amplo.Em vez disso, você pode esperar que o desempenho do seu portfólio esteja alinhado com o do mercado amplo.Mas isso não é necessariamente uma coisa ruim.Veja, nos últimos 50 anos, o S&P 500 forneceu um retorno médio anual de 10%.
Pense sobre isso: US $ 10.000 investidos no S&P 500 no início de 2000 teriam crescidoUS $ 32.527 em 20 anos- Um retorno médio de 6,07% ao ano.
Definição de 10 anos de retorno total do preço
Último preço de fechamento [415.97] / adj Preço de fechamento anterior [122.29] (-) 1 (=) Retorno total [240,2%] O fator de ajuste de dividendos anteriores é 1,00.
Nos 94 anos findos em 31 de dezembro de 2019, o índice S&P 500 registrou retornos positivos do ano civil 73% das vezes eO ano civil negativo retorna 27% das vezes, com um retorno médio do ano civil de 21% nos anos positivos e -13% nos anos negativos.Pense a longo prazo, diversificação e equilíbrio.
De acordo com nossos cálculos,Um investimento de US $ 1000 feito em fevereiro de 2014 valeria US $ 5.971,20, ou um ganho de 497,12%, a partir de 5 de fevereiro de 2024, e esse retorno exclui dividendos, mas inclui aumentos de preços.Compare isso com a manifestação de 178,17% do S&P 500 e o retorno do ouro de 55,50% no mesmo período.
Em 1980, você se você investiu apenas US $ 1.000 no que passou a se tornar o estoque de melhor desempenho da S&P 500, então você estaria sentado em um legalUS $ 1,2 milhãohoje.
Por que não apenas investir no S&P 500?
O S&P 500 é todas as empresas diomicilizadas dos EUA que, nos últimos ~ 40 anos, representam ~ 50% de todas as ações globais.Ao apenas possuir o S&P 500, você perde quase metade do conjunto de oportunidades globaisque são outras ~ 10.000 empresas públicas.
Por exemplo, se um esquema de investimento promete uma taxa de retorno composta anual de 8%, será necessário aproximadamentenove anos(72 /8 = 9) para dobrar o dinheiro investido.
A tabela abaixo mostra o valor presente (PV) de US $ 1.000 em 20 anos para taxas de juros de 2% a 30%.Como você verá, o valor futuro de US $ 1.000 em 20 anos pode variar de$ 1.485,95 a US $ 190.049,64.
No entanto, como observado, as coisas mudaram para o sul desde então.Confira o gráfico acima e você verá que se você investiu US $ 1.000 em ações da NFLX há 20 anos - e não vendesse no auge - hojevocê estaria sentado em US $ 139.000.Ainda é um retorno fantástico, é claro.
Se o S&P 500 superar sua média histórica e gerar, digamos, um retorno anual de 12%, você chegaria a US $ 1 milhão em26 anosinvestindo US $ 500 por mês.
