Você deve manter ETFs no longo prazo?
Quase todos os ETFs alavancados vêm com um aviso proeminente em seu prospecto:eles não são projetados para retenção de longo prazo. A combinação de alavancagem, volatilidade do mercado e uma sequência desfavorável de retornos pode levar a resultados desastrosos.
Manter um ETF paramais de um anopode proporcionar uma taxa de imposto sobre ganhos de capital mais favorável quando você vende seu investimento.
Os ETFs podem ser um ótimo investimento para investidores de longo prazo e aqueles com horizontes de curto prazo. Eles podem ser especialmente valiosos para investidores iniciantes. Isso porque eles não exigirão o tempo, o esforço e a experiência necessários para pesquisar ações individuais.
ETFs sãosujeitos à flutuação do mercado e aos riscos dos seus investimentos subjacentes. Os ETFs estão sujeitos a taxas de administração e outras despesas. Ao contrário dos fundos mútuos, as cotas do ETF são compradas e vendidas ao preço de mercado, que pode ser superior ou inferior ao seu NAV, e não são resgatadas individualmente do fundo.
Uma vez que mantêm um nível fixo de alavancagem, os ETFs 3x eventualmente enfrentarão o colapso total se o índice subjacente cair mais de 33% em um único dia. Mesmo que nenhum destes potenciais desastres ocorra, os ETFs 3x têm taxas elevadas que resultam em perdas significativas a longo prazo.
Para a maioria dos ETFs padrão e desalavancados que acompanham um índice, o máximo que você pode perder teoricamente é o valor investido, levando o valor do seu investimento a zero. No entanto,é raro que os ETFs de mercado amplo cheguem a zero, a menos que todo o mercado ou setor que ele acompanha entre em colapso total.
P: Como funciona a regra de venda por lavagem? Se você vender um título com prejuízo e comprar o mesmo ou um título substancialmente idêntico dentro de 30 dias corridos antes ou depois da venda, você não poderá assumir uma perda por esse título em sua declaração de imposto de renda do ano atual.
A escolha se resume ao que você mais valoriza.Se você prefere a flexibilidade da negociação intradiária e prefere índices de despesas mais baixos na maioria dos casos, opte pelos ETFs. Se você se preocupa com o impacto das comissões e spreads, opte por fundos mútuos.
A seleção de ações oferece uma vantagem sobre os fundos negociados em bolsa (ETFs) quando há uma grande dispersão de retornos em relação à média.. Os fundos negociados em bolsa (ETFs) oferecem vantagens sobre as ações quando o retorno das ações do setor tem uma dispersão estreita em torno da média.
O ETF com melhor desempenho nos últimos 10 anos foiETF VanEck Semiconductor (SMH).
Por que um ETF não é um bom investimento?
Há muitas maneiras pelas quais um ETF pode se desviar do índice pretendido. Esse erro de rastreamento pode representar um custo para os investidores. Os índices não retêm dinheiro, mas os ETFs sim, portanto, espera-se uma certa quantidade de erro de rastreamento em um ETF. Os gestores de fundos geralmente mantêm algum dinheiro em um fundo para pagar despesas administrativas e taxas de administração.
Muita diversificação pode diluir o desempenho
Adicionar novos ETFs a uma carteira que inclua este ETF de Energia diminuiria o seu desempenho.
“Os fundos alavancados e inversos geralmente não devem ser mantidos por mais de um dia, ealguns tipos de ETFs alavancados e inversos tendem a perder a maior parte do seu valor ao longo do tempo", diz Emília.
Os bilionários não compram apenas ações individuais.Os ETFs podem ter um excelente potencial de criação de riqueza ao longo do tempo, bem como. Investidores bilionários como Warren Buffett e outros são frequentemente conhecidos pela sua capacidade de escolher ações, e por boas razões.
Quantos ETFs são suficientes? A resposta depende de vários fatores ao decidir quantos ETFs você deve possuir. De um modo geral,menos de 10 ETFs são provavelmente suficientes para diversificar seu portfólio, mas isso irá variar dependendo de seus objetivos financeiros, desde poupança para aposentadoria até geração de renda.
Com tempo e consistência suficientes,você pode ganhar bem mais de US$ 1 milhão com ETFsenquanto ainda limita seu risco.
Visite a página Configurações do My NerdWallet para ver todos os escritores que você está seguindo. RDIV e SPYD têm alguns dos rendimentos mais altos de qualquer ETF de altos dividendos.É possível viver da renda de ETFs com altos dividendos, mas pode exigir algum planejamento.
ETFs.Os fundos de investimento são uma opção estratégica durante uma recessãoporque possuem diversificação integrada, minimizando a volatilidade em comparação com ações individuais. No entanto, as taxas podem ficar caras para certos tipos de fundos geridos ativamente.
Se um ETF ainda tiver grandes volumes de negociação, um preço que não sobe e desce radicalmente a cada nova negociação e spreads de compra e venda relativamente pequenos (veja a próxima seção), então o preço de mercado é provavelmente um melhor indicador do desempenho do portfólio. valor real do que o NAV, e é seguro prosseguir com uma negociação.
Pelo menos uma vez por ano, os fundos devem repassar quaisquer ganhos líquidos que tenham obtido. Como cotista do fundo,você pode estar sujeito a impostos sobre ganhos, mesmo que não tenha vendido nenhuma de suas ações.
VTI ou VOO são melhores?
No entanto, se você sabe que gostaria de ter um pouco mais de exposição a empresas de pequeno e médio porte ou apenas deseja investir em mais ações em geral,VTI é a sua melhor aposta. A VOO, por sua vez, é a melhor opção para investidores que desejam se concentrar fortemente em empresas de grande capitalização.
Uma estratégia comum éencerrar posições que tenham perdas antes do seu aniversário de um ano. Você então mantém posições que apresentam ganhos por mais de um ano. Dessa forma, seus ganhos recebem tratamento de ganhos de capital de longo prazo, reduzindo seu passivo fiscal.
Você pode encontrar um fundo mútuo de índice com custos mais baixos do que um ETF comparável. ETFs semelhantes são pouco negociados. Como abordamos anteriormente, os ETFs pouco negociados podem ter spreads de compra/venda amplos, o que significa que o custo de negociação das ações do ETF pode ser elevado.
Resultado final.Os ETFs são uma ótima escolha para muitos investidores que estão começando, bem como para aqueles que simplesmente não querem fazer todo o trabalho necessário para possuir ações individuais.. Embora seja possível encontrar os grandes vencedores entre ações individuais, você tem grandes chances de ter um bom desempenho consistente com os ETFs.
A melhor abordagem para a maioria dos investidores é construir uma carteira diversificada dos melhores fundos negociados em bolsa de longo prazo para comprar e manter nos próximos anos.. As baixas taxas de comissão começam em US$ 0 para ações e ETFs listados nos EUA*. Taxas de empréstimo de margem de 5,83% a 6,83%.
