Qual é a aparência de um bom portfólio de ETF?
Diversificação: Um portfólio bem diversificado deve incluirETFs que cobrem diferentes classes de ativos (ações, títulos, commodities, etc.), setores, indústrias e regiões geográficas. Isto distribui o risco e reduz o impacto de qualquer investimento único no desempenho geral.
Para a maioria dos investidores pessoais, um número ideal de ETFs a manter seria5 a 10entre classes de ativos, geografias e outras características.
O que é um fundo equilibrado? Um ETF balanceado – também conhecido como ETF de alocação de ativos – éum fundo de fundos que possui dois ou mais tipos diferentes de ativos. Mais comumente, eles detêm uma seleção de fundos de ações e títulos, com alocações fixas para cada classe de ativos.
- Defina metas de investimento.
- Avalie a tolerância ao risco.
- Determine o mix de ativos.
- Escolha uma estrutura de portfólio de ETF.
- Pesquise e analise ETFs.
- Selecione ETFs para o portfólio.
- Escolha uma estratégia de entrada para comprar ETFs.
SPY, VOO e IVV estão entre os ETFs S&P 500 mais populares. Estes três ETFs S&P 500 são bastante semelhantes, mas podem por vezes divergir em termos de custos ou retornos diários. Os investidores geralmente só precisamum ETF S&P 500.
Conhecida como regra dos 4%, Bengen argumentou queos investidores poderiam definir com segurança a sua taxa de retirada anual para 4% do seu fundo de reforma inicial e ajustá-la à inflação sem ficarem sem dinheiro num horizonte temporal de 30 anos.
Esta estratégia de investimento procura o retorno total através da exposição a uma carteira diversificada composta principalmente por ações e, em menor medida, por classes de ativos de rendimento fixo com uma alocação alvo de 70% de ações e 30% de rendimento fixo. As alocações alvo podem variar +/-5%.
A maioria dos investidores individuais deve, no entanto, procurar deter 5 a 10 ETFs que sejam diversos em termos de classes de activos, regiões e outros factores. Os investidores podem diversificar a sua carteira de investimentos em vários setores e classes de ativos, mantendo a simplicidade, comprando de 5 a 10 ETFs.
Para alcançar facilmente a verdadeira diversificação, os investidores podem usarfundos negociados em bolsa, ou ETFs, para exposição. Os ETFs oferecem aos investidores acesso a uma ampla gama de classes de ativos, incluindo ações dos EUA, ações internacionais, títulos e outras commodities, todas com a liquidez das ações tradicionais e alta transparência.
Um portfólio preguiçoso éum conjunto de investimentos que requer muito pouca manutenção.
Quanto dinheiro devo colocar em um ETF?
Você expõe seu portfólio a riscos muito maiores com ETFs setoriais, então você deve usá-los com moderação, mas investindo5% a 10% do total dos ativos do seu portfóliopode ser apropriado. Se você quiser ser altamente conservador, não os use.
Geralmente, os especialistas recomendam investir em torno10-20% de sua renda. Mas a resposta mais realista pode ser qualquer quantia que você possa pagar. Se você está se perguntando “quanto devo investir este ano?”, a resposta é investir qualquer quantia que você puder pagar!
Se o seu plano é ter uma carteira composta exclusivamente por ETFs, certifique-se de que múltiplas classes de ativos sejam incluídas para criar diversificação. Por exemplo, você poderia começar concentrando-se em três áreas: Os ETFs setoriais concentram-se em áreas específicas, como finanças ou saúde.
Em 1980, se você tivesse investido apenas US$ 1.000 no que se tornou a ação de melhor desempenho do S&P 500, então você estaria sentado em uma situação legal.US$ 1,2 milhãohoje.
Um é suficiente, masvocê provavelmente está recebendo muitos quando está acima de 5 ou 6porque é como se você cobrisse todas as principais regiões geográficas do mundo. E então, quando se trata do seu satélite, você sabe, você poderia ter 20 ETFs temáticos e ETFs ativos se quisesse.
De um modo geral,menos de 10 ETFs são provavelmente suficientes para diversificar seu portfólio, mas isso irá variar dependendo de seus objetivos financeiros, desde poupança para aposentadoria até geração de renda.
Visite a página Configurações do My NerdWallet para ver todos os escritores que você está seguindo. RDIV e SPYD têm alguns dos rendimentos mais altos de qualquer ETF de altos dividendos.É possível viver da renda de ETFs com altos dividendos, mas pode exigir algum planejamento.
Manter um ETF por mais deum anopode proporcionar uma taxa de imposto sobre ganhos de capital mais favorável quando você vende seu investimento.
Risco de mercado
O maior risco nos ETFs é o risco de mercado.
Especificamente, um fundo está proibido de: adquirir mais de 3% das ações de uma empresa de investimento registrada (o “Limite de 3%”); investir mais de 5% dos seus ativos numa única empresa de investimento registada (o “Limite de 5%”); ou.investir mais de 10% de seus ativos em empresas de investimento registradas (o “Limite de 10%”).
Qual é o melhor dia da semana para investir em ETFs?
Historicamente, as segundas-feiras têm sido frequentemente consideradas um bom dia para comprar ações, principalmente devido ao “efeito fim de semana” ou “efeito segunda-feira”. Esta teoria sugere que os preços das ações tendem a cair às segundas-feiras devido às notícias negativas divulgadas no fim de semana.
Os ETFs oferecem o melhor dos dois mundos
Em vez de comprar um punhado de ações individuais, investir num ETF proporcionaria exposição instantânea a uma infinidade de ações. Ao contrário de um fundo administrado,um ETF não tem como objetivo superar o índice, mas sim igualar seu desempenho, proporcionando retornos potencialmente mais previsíveis.
O melhor momento para comprar ETFs é emintervalos regulares ao longo de sua vida. Os ETFs são como contas de poupança de quando as contas de poupança realmente pagavam juros. Pense na época em que você (ou seus pais!) costumava investir em seu futuro, colocando dinheiro em uma conta poupança.
A única vez que não há problema em escolher um único investimento
Entretanto, se investir apenas em ETFs S&P 500, não vencerá o mercado em geral. Em vez disso, você pode esperar que o desempenho do seu portfólio esteja alinhado com o do mercado mais amplo. Mas isso não é necessariamente uma coisa ruim.
Os ETFs oferecem vantagens sobre as ações em duas situações. Primeiro,quando o retorno das ações do setor apresenta uma dispersão estreita em torno da média, um ETF pode ser a melhor escolha. Em segundo lugar, se não conseguir obter vantagem através do conhecimento da empresa, um ETF é a sua melhor escolha.
