Qual é o retorno das ações a longo prazo?
O índice retornou um retorno médio anualizado histórico de cerca de 10,26% desde a sua criação em 1957 até o final de 2023.
| Período (início do ano ao final de 2023) | Retorno médio anual do S&P 500 |
|---|---|
| 15 anos (2009-2023) | 12,63% |
| 20 anos (2004-2023) | 9,00% |
| 25 anos (1999-2023) | 7,18% |
| 30 anos (1994-2023) | 9,67% |
| Retorno de 1 ano | Retorno cumulativo de 10 anos | |
|---|---|---|
| Mediana | 11% | 240% |
| 10 percentil | -20% | 48% |
| 25 percentil | -6% | 114% |
| 75 percentil | 37% | 345% |
O índice retornou um retorno médio anualizado histórico de cerca de 10,26% desde a sua criação em 1957 até o final de 2023.
A maioria dos investidores veria uma taxa média anual de retorno de10% ou maiscomo um bom ROI para investimentos de longo prazo no mercado de ações.
O que é um bom retorno sobre o patrimônio? Embora os rácios médios, bem como os considerados “bons” e “maus”, possam variar substancialmente de sector para sector, um rácio de rendibilidade dos capitais próprios de 15% a 20% é normalmente considerado bom.Em 5%, a proporção seria considerada baixa.
$ 3.000 X 12 meses = $ 36.000 por ano. $ 36.000 / rendimento de dividendos de 6% = $ 600.000. Por outro lado, se você for mais avesso ao risco e preferir uma carteira com rendimento de 2%, precisará investirUS$ 1,8 milhãopara atingir a meta de US$ 3.000 por mês: US$ 3.000 X 12 meses = US$ 36.000 por ano.
Um bom retorno do investimento é geralmente considerado em torno de 7% ao ano, com base no retorno médio histórico do índice S&P 500, ajustado pela inflação. O retorno médio do mercado de ações dos EUA é de cerca de 10% ao ano, ajustado pela inflação, desde o final da década de 1920.
- Contas de poupança de alto rendimento.
- Certificados de depósito (CDs) e certificados de ações.
- Contas do mercado monetário.
- Títulos do Tesouro.
- Títulos da Série I.
- Títulos municipais.
- Títulos corporativos.
- Fundos do mercado monetário.
O retorno médio anual histórico do S&P 500 é de 12,02% nos últimos 10 anos, no final de dezembro de 2023. Isto pressupõe que os dividendos sejam reinvestidos. Ajustado pela inflação, o retorno médio do mercado de ações em 10 anos (incluindo dividendos) é de 8,93%.
O que é um retorno realista do mercado de ações?
O retorno médio do mercado de ações do S&P 500 é de cerca de 10% ao ano – e de 6% a 7% quando ajustado pela inflação. É claro que houve anos com retornos muito mais elevados e anos com retornos muito mais baixos.
O lucro líquido em 2023 caiu para US$ 5,1 bilhões, queda de 29%. As ações caíram 17% no ano passado e caíram 7% no acumulado do ano. Numa teleconferência, os executivos disseram que os resultados financeiros deverão melhorar no próximo ano, preparando a Schwab para o crescimento em 2025 e além.
O S&P 500 teve um retorno de 345% nas últimas duas décadas, com uma taxa anual de 7,7%. Mas com os dividendos reinvestidos, o S&P 500 proporcionou um retorno total de 546% no mesmo período, com capitalização de9,8% anualmente. Os investidores podem obter exposição direta e barata ao índice com um fundo como o ETF Vanguard S&P 500.
Tal como acontece com o retorno sobre o capital, o ROE é uma medida da capacidade da gestão de gerar receitas a partir do capital disponível.ROEs de 15–20% são geralmente considerados bons.
Um ROE acima de 15-20% é considerado altoe indica que a empresa está utilizando de forma eficiente seu patrimônio líquido para gerar lucros. Este é um sinal positivo para os investidores, pois mostra que a empresa pode gerar um bom retorno sobre o dinheiro que os acionistas investiram.
O caso para 100% de ações
O principal argumento apresentado pelos proponentes de uma estratégia 100% em ações é simples e direto: no longo prazo, as ações apresentam um desempenho superior ao das obrigações e do numerário; portanto,alocar todo o seu portfólio em ações maximizará seus retornos.
Calcule o investimento necessário: para ganhar US$ 1.000 por mês, ou US$ 12.000 por ano, com um rendimento de 3%, você precisaria investir um total decerca de US$ 400.000.
Muitos planejadores de aposentadoria sugerem que o portfólio 401(k) típico gera um retorno médio anual de5% a 8%com base nas condições de mercado. Mas o retorno do seu 401 (k) depende de diferentes fatores, como suas contribuições, seleção de investimentos e taxas.
O retorno médio anual para investir 100% em obrigações e 100% em ações tem sido de cerca de 3-5% e 8-10%, respetivamente. A faixa de 10% de títulos e 90% de ações é mais ampla, pois as ações são geralmente mais arriscadas do que os títulos.
Historicamente, o mercado de ações tem uma taxa média de retorno anual entre 10–12%. Portanto, se o seu US$ 1 milhão for investido em fundos mútuos de ações de bom crescimento, isso significavocê poderia viver com US$ 100.000 a US$ 120.000 por ano sem nunca tocar no seu ganso de um milhão de dólares.
Quanto dinheiro por mês para ganhar $ 100.000 por ano?
Um salário de US$ 100 mil pode render uma renda mensal deUS$ 8.333,33, um salário quinzenal de $ 3.846,15, uma renda semanal de $ 1.923,08 e uma renda diária de $ 384,62 com base em 260 dias úteis por ano.
| Contribuição mensal | É hora de chegar a US$ 1 milhão com um retorno anual de 8% |
|---|---|
| US$ 500 | 33,3 anos |
| US$ 1.000 | 25,5 anos |
| US$ 2.500 | 16,3 anos |
| US$ 5.000 | 10,6 anos |
Em segundo lugar, o seu 401(k) oferece crescimento com impostos diferidos. Isso permite que seu dinheiro cresça mais rápido dentro de um 401(k) do que dentro de uma conta tributável como um certificado de depósito (CD), que exige que você pague impostos sobre seus ganhos todos os anos.
Os títulos oferecem uma renda de juros fixa e previsível. Eles também são mais líquidos e podem apresentar retornos maiores do que os CDs. No entanto,se você está procurando uma maneira fácil e altamente segura de ganhar juros, os CDs podem ser mais adequados aos seus objetivos.
“Historicamente,as ações superam o dinheiro e os CDs por longos períodos de tempo. Porém, há períodos em que os estoques podem diminuir significativamente enquanto os CDs permanecem estáveis”, diz Spinelli.
